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贵州网贷资讯:贵州地区备案具体情况分析

发布时间:2018-04-17 17:37:58 来源:金筑财富 作者:国资平台金筑财富 浏览次数:911
摘要:贵州目前还没有本地具体的整改细则,针对贵州17家正常运营的P2P平台的合规验收问题,省监管部门进行合规验收的方式是依照上级部门发布的管理办法进行的。距离备案截止日期还有不到三个月的时间,能否通过此次验收,成功备案,是各平台面临的首要问题。

贵州目前还没有本地具体的整改细则,针对贵州17家正常运营的P2P平台的合规验收问题,省监管部门进行合规验收的方式是依照上级部门发布的管理办法进行的。距离备案截止日期还有不到三个月的时间,能否通过此次验收,成功备案,是各平台面临的首要问题。

贵州网贷资讯:贵州地区备案具体情况分析

合规发展始终是p2p平台的必选项,只有按照监管办法进行整改,往合规方向靠拢,才能长远发展。


自监管暂行办法等文件下发以来,对于整改项目,都有一定的定性要求,业务上,监管要求P2P回到小额分散的普惠金融实质上来,整改对企业、个人的借款金额上的限制、完善信息披露、上线资金银行存管、XX部备案、ICP经营许可证、清除不合规存量业务等,都是备案不可或缺的关键所在。


贵州目前并未出台关于银行存管的硬性要求,平台都是以银监会所要求的进行资金银行存管工作,截止目前正式上线银行存管的平台也只有包括金筑财富等几家,金筑财富作为国资平台,对投资人资金更加有保障,公司是由贵阳市政府直属产业引导母基金发起,大型国有投资公司、专项产业投资基金和互联网创新明星企业参股,多方联合成立的创新型互联网金融投资企业。据了解,有平台在对接中,有平台在测试中,有平台选择观望,等待政策明确以后再做存管打算。其实站在平台的角度上,也有一定的后顾之忧,存管的银行能否通过测评,会不会有银行存管属地化等政策问题?这或许是部分平台还未上线银行存管的原因之一吧!


信息披露是平台能否合规的本质条件,也是监管部门验收的重要事项之一。还有,平台各项信息完善披露之后,投资人能清晰的辨别平台的业务情况,很大程度上能减少参与到非法集资、自融、诈骗等作假问题中。


平台除了机构备案信息、组织机构信息、机构审核信息、撮合交易信息、日常经营信息等进行相关披露之外,银监会颁布的《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》中还提到了由会计师事务所出具的网贷机构上一年度审计报告、专项审计报告和上一年度的合规性审查报告进行披露。


另外,整改文件中还提到,P2P网贷平台备案需提交“与第三方电子数据存证平台签订的委托合同存证的协议复印件”,并且要求平台授权第三方电子数据存证机构根据地区监管部门的要求上传相关存证数据,同时上传的数据还有平台资金存管银行的资金流量数据,以便监管部门对平台的业务数据和资金数据进行对比,实现平台的动态实时监控。


也就是说,网络借贷信息中介机构(即P2P平台)须与第三方电子数据存证平台签订电子合同,引入第三方电子合同,是平台的标配,是备案的必备材料。