平台开展自查自改工作，并将自查自改工作及存在问题整改方案分别报送省、市整治办。

贵阳市互联网金融协会对全市P2P网络借贷机构全面开展自律检查工作，并将自律检查报告分别报送省、市整治办。

省整治办将在机构自查、自律检查结束之后，组织交叉核查组，开展现场行政核查。

在国家、省有关部门政策指导下，按照核查情况对平台进行分类管理，指导备案登记或继续整改工作，促进行业规范有序健康发展。

未为自身或者变相为自身融资

未直接或间接接受、归集出借人资金

未直接或者变相向出借人提供担保或承诺保本保息

未自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目

未违规发放贷款

未将融资项目的期限进行拆分（期限错配）

未自行发售理财等金融产品募集资金，代销银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品等金融产品

未开展类资产证券化或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让

除相关规定允许外，未与其他机构投资、代理销售、经纪等业务进行任何形式的混合、捆绑、代理

未虚构、夸大融资项目的真实性、收益前景，隐瞒融资项目的瑕疵及风险，以歧义性语言或其他欺骗手段等进行虚假片面宣传 或促销等，捏造、散布虚假信息或不完整信息损害他人商业信誉，误导出借人或借款人

未向借款用途为投资股票、场外配资，期货合约、结构化产品及其他衍生品等高风险的融资提供信息中介服务

未从事股权众筹等业务

对融资项目的真实性、合法 性及其信用风险等情况进行 审核、评价、分类

采取措施防范欺诈行为

制定及执行反洗钱和反恐怖融资制度

落实客户实名注册要求

违反借贷金额应当小额分散 的要求

违反信息安全保障相关管理 要求获国家信息系统安全保护三 级认证

对单一融资项目设置募集期

按照要求加强与相关征信系 统的业务合作 与前海征信合作

电子签名、数字认证符合 规定上线法大大电子签章

妥善保存网络借贷业务活动 数据和资料

经出借人授权代出借人行使 决策

对出借人进行风险提示、尽 职评估、分类管理

对借款人进行风险提示、尽 职评估

合法、安全地采集、处理及 使用出借人、借款人信息

按规定开展客户资金存管 已上线银行存管

建立健全信息披露制度，并在官网和APP/WAP端等设置信息披露专栏供查阅 信息披露栏目

按地方金融监管部门要求按 时报送信息披露数据

已接入贵阳市“数控金融” 平台，全方位接受政府监管

会计师事务所出具的财务审 计报告

律师事务所出具的合规报告

会计师事务所出具的重点环 节审计结果报告

在贷规模无大幅度增长

客户投诉处理制度及岗位人 员安排